株/FX/仮想通貨・・絶対に勝てる最強の投資の仕方は買い下がりによる長期投資のナンピン買いです。
資金効率は悪くなるのですが、絶対に負けない/絶対に勝てる投資法になります。
でも、手っ取り早く楽して大勝ちしたい心理から、誰もやりません。
僕の資産運用ノートには、こう書かれています。
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ナンピン買い長期投資のやり方!株/FX/仮想通貨
買い下がりによるナンピン投資したら、絶対に勝てる最強の投資法になるよ
「株の資金管理の方法」ということで、株式投資を例に見ていきますが、仮想通貨やFXでも考え方は同じです。
以下は、日経平均株価が2万円の時から、2000円下がる毎に100万円づつ、日経平均8000円までナンピン買いして買い下がっていった場合です。
この場合「平均購入単価」は12700円になります。
金融危機等で株価が底値圏まで下がっても、底値圏での上下は行われ、上にいった時は12000円代程度なら過去チャート的にはいくことがわかります。
底値圏まで買い下がっていけるナンピン用の資金を残す資金管理をすれば、絶対に負けない投資法となるわけです。
資金管理が出来ているナンピン買いは、絶対に勝てる最強の投資手法となるわね
もちろん、最初に日経平均株価2万円で買った場合、その後19000円まで下げて(静観)、切り返して上昇し22000円まで上がったら利益確定すると10%の利益になります。
そんなケースが年間に2回でも続けば、年20%も利益がとれます。
高配当株で保有し続ける場合、年利4~5%なので、高配当株で保有し続けるよりかは、運用効率がいいですよね。
もし、最初に日経平均株価2万円で買って、その後18000円まで下げたら、追加で100万円買うと、平均購入単価が19000円になります。
その後、株価が17000円まで、さらに下げて(静観)、切り返して上昇し始め20000円まで株価が戻れば、それだけで約5%の儲けとなります。
買い下がるナンピン買いで最悪なのは資金が足りなくなること
株/FX/仮想通貨どれでも、最悪なのはナンピン買いの資金が足りなくなり、耐えきれずに途中で投げ売りしてしまうケースです。
その場合は、コツコツと勝って、最後にドカーンと負けるのでトータル収支がマイナスになります。
以下の記事のとおりですね。
・【株/FX/仮想通貨】大負けする方法から【大勝する方法】もわかるよ
1番やってはいけないナンピン買いのやり方ね
ナンピン買い手法をする人は「まさか」の想定外の下げで耐えきれずに投げ売りして爆死しがち
「上がるか?」も「下がるか?」も、「どこまで下がるか?」も、基本的に予想は無理だ!という謙虚な姿勢の元、徹底した保守的な資金管理だけで「上がるor下がる」の2分の1のギャンブルで利益を出して行く!が基本的な考え方です。
・短期投資で勝つ方法【確率2分の1のギャンブルの勝ち方】株/FX/仮想通貨
相場予想に頼らずに手堅く勝つ方法が、資金管理を元にしたナンピン買い投資手法だよ
そのためには底値圏まで買い下がれる余剰資金が必要ね
為替相場や株式相場で大損し退場していくのは「ナンピン買いして、途中で資金がつきて投げ売り(損切)」もしくは「ナンピンで買い下がり、途中で資金がつきて塩漬け」です。
ナンピン買いすると、損切手法に比べ、飛躍的に勝率が高まります。
だからコツコツと手堅く高い勝率で取引が続くことになります。
でも、想定外の急落で、ナンピン資金が尽きたら爆死します。
だから、ナンピン買いで、買い下がっていくなら、大底圏でも買えるだけの資金管理が注意点となります。
・ナンピン買い下がり→「勝率は上がる」そして「資金足りなくなると爆死する」
資金管理ができない場合はコツコツ勝ってドカンと大負けすることになります。
みんな、コツコツ勝って、ドカーンと負けて、相場から退場していくわね
もしくは損切ばかりで資金も減り、嫌になって投資を辞めていくよ
「大底圏まで資金の余裕を残すなんて、資金効率悪いよ」と感じますが、普通に投資をしたら負ける9割になります。
僕のナンピン買い長期投資やり方
以上が、株/FX/仮想通貨におけるナンピン買いの長期投資のやり方です。
さらに保守的な僕は、最後の最後に爆買いできる資金を残す資金管理をして、ナンピン買いの長期投資に取り組んでいます。
以下は、日経平均株価が底値圏である8000円の時に、最後だけ1000万円の爆買いをするケースのシュミレーションです。
日経平均株価2万円から買い下がっていっても、平均購入単価は9500円と1万円以下になります。
平均購入単価は9500円なら、利益確定して勝つことも可能でしょう。
底値圏で爆買いできる資金を残していれば、絶対に負けない/絶対に勝てるわね
株でもFXでも仮想通貨でも、そうだよ
ナンピン買いとリスク/リターン/期待値の考え方
絶対に勝てる投資法なのに、誰もやりません。
理由は「資金の運用効率が下がるから」です。
最悪な下げに備え、資金を残しておくことは、資金効率的には悪いです。
だから、どこまでリスクを背負うか?でもあります。
最悪な下げに備えずに、ほどほどのナンピン資金だけを残して、売買すれば、資金効率は良くなります。
例えば、日経平均株価が20000万円の場合で、投資資金が300万円の人の場合。
2万円で150万円を投資し、18000円まで下がれば、ナンピン買いで、もう150万円を投資します。
この場合、18000円まで下がる確率は低いし、16000円まで下がる確率は、もっと低いので、株価が17000円から22000円程度で、上下に動いている限りは、資金を、ほぼフル活用しながら利益を出し続けることができます。
例えば利益が10%でた場合、資金150万円の時でも15万円の勝ち。資金300万円をフルに使っているなら30万円も利益がでます。
株価も為替も、特定の価格帯で上下を繰り返す期間が長いうえ「上がるか?下がるか?」の2択のため、そう難しいこともなく、手堅くコツコツと勝っていけることでしょう。
ただし、金融危機などで株価の暴落がおきて日経平均株価が1万円などまで下がれば「大損覚悟で損切りするか?塩漬けするか?」になります。
コツコツ勝って、ドカーンと負ける人ね
どこかで勝ち逃げする予定なら、暴落起きないこと願いなら、やっても良いけど・・
一方で、最悪な下げに備えて、ナンピン資金を確実に残して売買すると、資金効率は悪くなります。
例えば、日経平均株価が20000万円の場合で、投資資金が300万円の人の場合。
2万円で50万円を投資し、18000円まで下がれば、ナンピン買いで、もう50万円を投資します。
この場合、18000円まで下がる確率は低いし、16000円まで下がる確率は、もっと低いので、株価が17000円から22000円程度で、上下に動いている限りは「投資していない資金」が200万円も残るので資金効率は悪いです。
例えば利益が10%でた場合、資金50万円の時は5万円の勝ち。資金100万円の時は10万円勝ちにしかなりません。
せっかく10%も取れたのに・・
ただし、金融危機などで株価の暴落がおきても、資金を残しておく投資手法なら、大損はなくなるし、余剰資金の金額次第では、それでも利益を出すことが可能になります。
底値圏だけで買った方が効率がいいのでは?
となると「ずっと暴落まで待ち、底値圏まで落ちたら買うのが効率良いのでは?」と思うわけですが「いつ底値圏まで落ちる暴落がくるか?」も「そもそも自分の想定している底値圏までの暴落があるか?」も不明です。
底値圏まで待っている間は、全額の資金を銀行預金で寝かせることになるので、資金効率は最悪です。
一旦損切して底値圏で買いなおした方がいいのでは?
シュミレーションしてみるとわかりますが、一旦、損切をして、底値圏で再度買っても、ナンピンで買い下がる場合と、値動き同じなら、ほとんど収支的には変りません。
そのため、一旦、損切をして、底値圏で再度買っても、ナンピン買いで買い下がっても結果は同じ。
しかし「底値で再度買う」と言っても「どこか底値か?」はわからないし、為替や株式市場や、仮想通貨市場が暴落している時は「もっと下がるのではないか?」と恐怖心が芽生え、実際には、底値で買い戻すことは難しいです。
だから心理的な意味で、心理的なメリットのために、ナンピンで買い下がるわけですね。
「ナンピン買いは、買い下がっていく最強の投資法だ」と思って、買い下がっていかないと、実際には、底値でぽんっと買うのは難しいわけです。
「あ、ここ底値」と一発で底値で買えるなら、今頃、みんな億万長者ね
それが難しいから、買い下がるナンピン買いをするわけだよ
ナンピン買い長期投資は資産運用
ナンピン買いの長期投資は資産運用のようなものですよね。
特に、買い下がっていく通貨が高金利通貨だったり、買い下がる銘柄が高配当株なら、保有している間中、金利収入(スワップポイント)や、配当金が入り続けるので、半分はインカムゲインを狙った資産運用となります。
トレードで勝ち続けるのは難しいので、僕も、資産運用を基本に投資を行っています。
おすすめの投資先含め資産運用の始め方については、以下の記事が詳しいです。
・「初心者向け」少額で始める資産運用の方法【おすすめ運用先】稼げるよ
まだ、ソーシャルレンディングと、システムトレードについて、きちんと調べたことない場合は、僕みたく食わず嫌いで機会損失しないために1度、確認してみるのがおすすめです。
・ソーシャルレンディングとは?高利回りの仕組みやリスク【おすすめ会社も】
・株/FXシストレとは?始め方【おすすめ会社や目安資金額】初めての初心者入門
また、運用資金作りでは収入アップが重要であり・・
収入を増やすには、転職はもちろん、副業や投資、資産運用が効果的であり、以下の記事が詳しいです。
・資産運用の始め方!最初はソーシャルレンディングがおすすめな理由
・転職エージェントおすすめ比較ランキング【20~30代男女編】口コミや評判も
・【既卒/第2新卒】就職エージェント比較ランキング!おすすめは?
なお、最新の【株/FXの取引】を、このブログや、ツイッターで公開中です!
ユーチューブでも、やっています!
ユーチューブ内で「僕のノート」で検索すると出てきます。
僕が使っている「おすすめ証券会社」の情報は、以下の記事で。
株→株式投資とは?儲かる仕組みやリスクを解説【初心者入門講座】
FX→初心者でも簡単!FXの始め方【おすすめFX会社も】1分でわかるよ
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